“需求层次论”告诉你:为什么第一个用数字货币代替法币的国家失败了?

第一个“吃螃蟹”的国家2018年5月,彭博社发表了一篇文章,标题是《加拉加斯(委内瑞拉首都)每户人家都有秘密挖矿设备》。文中说,“全球的数字货币热在一段时间内有所降温,但是在加拉加斯,民众像疯了一样地挖比特 ...


第一个“吃螃蟹”的国家
2018年5月,彭博社发表了一篇文章,标题是《加拉加斯(委内瑞拉首都)每户人家都有秘密挖矿设备》。

文中说,“全球的数字货币热在一段时间内有所降温,但是在加拉加斯,民众像疯了一样地挖比特币。”原因很简单,因美国的制裁,委内瑞拉的法币体系面临崩溃(其实说已经崩溃也不为过)。

2013年到2017年,委内瑞拉通货膨胀率分别高达41%、63%、121%、254%和626%。根据国际货币基金组织预测,委内瑞拉通胀率在2018年将达到2349%。(实际上委内瑞拉2018年通胀率甚至高达1000000%)

(数据来源:IMF)

更直观地说,2017年中,在委内瑞拉喝一杯咖啡,花费2300左右玻利瓦尔。而到了2018年中,这个数字是200万。甚至连买一个鸡蛋,都要花20万玻利瓦尔了。

为了应对这一困境,委内瑞拉总统马杜罗在18年2月20日开始预售代替玻利瓦尔的 数字货币 “石油币”Petro,首批发放8240万枚,以推进货币改革,委内瑞拉也因此成为第一个以 数字货币 作为主权流通货币的国家。

加密货币领域的“需求层次论”
行业研究员TumbleBit,提出了类似马斯洛需求层次论的“ 加密货币 层次论”——

第一层为私人资产不受侵犯,这是最基本需求是刚需,也就是我们说的去中心化,整个 加密货币 金融帝国建立在此基础之上。

第二层为价值储存,在满足第一层需求后,便可以考虑价值的储存问题了,人们需要一个币长期保值,能够长期保值我们就能做更多事情。

第三层为交易的顺畅,在去中心化和长期保值的基础上,交易的需求开始体现,现在 比特币 的闪电网络就在满足这个层级的需求。

第四层为更上层资产的金融需求,比如各种Dapp,资产证券化,银行存贷,金融衍生品等。爱西欧就是这个层级的需求,但这些不是刚需。

第五层为技术化追求的执着,匿名/跨链/更高的tps都属于这一层级。这一层级的需求已经不是必须的了,这些需求容易被其他方式替代和满足。

实验失败
回到委内瑞拉的例子。一个完全中心化的实体发布的所谓“ 数字货币 ”,根本不能实现TumbleBit 提出的“ 加密货币 需求层次论”中的最底层的需求,因为其价格依然受到严重的操控。

石油币在18年2月开始预售,在首次公布的白皮书中这样描述:石油币将以委内瑞拉国内原油作为抵押。

预售半年后的8月18日,马杜罗宣布正式发行石油币(Petro),定价为60美元或3600主权玻利瓦尔(与石油币同时推出的,以替代旧玻利瓦尔的新法币),约等于1桶石油的价格。

到了18年11月30日,马杜罗将该石油币的价格调整为1:9000,今年1月15日,马杜罗又宣布,“我决定为对抗经济战,在年初将1石油币的价格定为36000玻利瓦尔,最低工资定为半石油币,即18000玻利瓦尔。”

不到半年,石油币任性地“单边上涨”10倍。如此任性,一个主权国家的信用何在?这样极度中心化的币,谁敢持有?

因此,可以说,以抗通胀为出发点的委内瑞拉的 数字货币 改革,实际上已经失败了。因为它连基础的保障资产安全和储值需求都无法满足。

最后,TumbleBit总结道:
投资 加密货币 还是要从基本层级的需求开始研究,越高层级的需求越不稳定,人数流量也逐级递减。很多新手会去为一个仅有某些高级功能的中心化币种买单,这是完全错误的

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